Como administrar a riqueza da família da melhor maneira possível

Como administrar a riqueza da família da melhor maneira possível



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<p> Dos 500.000 negócios na Noruega, existem muitas empresas familiares. Grandes valores criados por famílias ou indivíduos devem ser gerenciados da melhor maneira possível. </p>
<p> Criar os valores é difícil, mas gerenciar os valores requer uma abordagem sistemática. Aqui estão cinco pontos que você pode querer passar. </p>
<h2 id= Problemas comuns com o gerenciamento de ativos

Muitos proprietários de empresas que comparecem ao ForvaltingsHost experimentam que o tempo não se estende para planejar e gerenciar os ativos que eles acumulam.

Você é um deles? Então você sente que a administração é complicada pelo fato de que existem muitos interessados. Várias gerações podem estar envolvidas e todos têm suas opiniões sobre como a riqueza da família deve ser gerenciada.

O negócio pode ser complexo. Não é apenas capital a ser gerenciado e gerenciado, mas a propriedade e as operações diárias podem estar na mesma empresa.

As restrições de tempo em uma vida diária agitada fazem com que você se sinta mais focado em operações diárias do que em gerenciar o planejamento e o gerenciamento de longo prazo da riqueza de sua família.

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<h2 id= 1. Faça uma estratégia de investimento e siga-a

O tempo é escasso, mas valerá a pena planejar uma estratégia de investimento certa para você.

Escolher uma estratégia de investimento é a coisa mais importante que você faz

Para definir uma boa estratégia de investimento com a qual você se sinta confortável, você deve ter uma boa visão de como está a situação agora. Valerá a pena dar um passo-a-passo onde você passará pelos três pontos seguintes.

  1. Qual é a sua situação financeira?
  2. Que objetivos você tem?
  3. Quanto risco você pode tirar?

A resposta a essas três perguntas é a contribuição para o que fazer ao escolher uma estratégia de investimento.

  1. Qual é o universo dos investimentos? Pode ser sensato diversificar os investimentos para além da Noruega, se a empresa já estiver fortemente exposta à economia norueguesa.
  2. Qual é o saldo de ações e juros que você quer?
  3. Como você constrói o portfólio? Você vai investir com o tempo ou inserir tudo de uma vez?
  4. Você deve se associar com seus gerentes e como você deve escolhê-los?

É igualmente importante criar um plano de como implementar os pontos. over.

Depois de o fundo ter sido comprado e o plano de implementação ter sido concluído, é necessário definir o tempo para monitorar o portfólio de acordo com a estratégia de investimento. Em intervalos regulares, você também deve avaliar a estratégia e fazer as alterações necessárias.

Faça um plano para avaliar com que frequência o portfólio, fundos mútuos e quaisquer gerentes. Talvez você também deva reduzir ou assumir um risco maior.

E decidir antecipadamente como lidar com casos no mercado.

2. Você deve escolher um fundo mútuo ou fundo de índice?

Você estabeleceu uma estratégia na qual você determinou quanto investir em fundos mútuos. Mas você deve escolher um fundo mútuo ou fundo de índice?

Para garantir que os ativos sejam gerenciados da melhor maneira, é importante fazer uma avaliação completa de quais fundos de ações escolher.

Existem prós e contras de ambos, mas o objetivo deve ser que você consiga o que paga. Alguns fundos ativamente gerenciados são sensíveis ao índice devido ao tamanho e ao perfil de risco, enquanto outros são bem pagos em relação aos resultados que fornecem.

Os fundos de índice, por sua vez, podem produzir retornos mais pobres do que os fundos administrados ativamente em mercados sub-analisados, e se houver uma grande queda no mercado, o fundo de índice terá a garantia de seguir.

Em alguns períodos, será benéfico ter fundos passivos, enquanto em outros períodos é melhor estar em fundos ativos. Portanto, é importante estar ciente do que se escolhe. Conselheiros como a Gerência poderão escolher o direito de seus clientes com base na longa experiência com tais avaliações.

3. Escolha o gerente certo

Se o prazo para fundos mútuos ativamente gerenciados, você deve realizar investigações sérias para encontrar os fundos certos.

Costuma-se dizer que nenhum fundo mútuo consegue render retornos melhores do que o índice de mercado, e é a pesquisa que indica que está correta. Mas se você estudar mais de perto, encontrará mais fundos que o tornam sistematicamente melhor que o índice. Por exemplo, as estatísticas mostram que os fundos de ações administrados ativamente visando o mercado de ações norueguês ao longo do tempo são melhores que o índice.

Pode ser uma boa idéia escolher fundos de ações não grandes, desviar-se do benchmark, não ter muitas ações e ter o melhor gestor. Não é fácil, mas se você fizer um trabalho sólido, deverá ser possível encontrar qualquer fundo de ações com maior probabilidade de dar retorno em excesso.

Se você escolher um fundo ativo para administrar seus ativos, além de fazer uma análise completa Faça uma avaliação contínua dos gerentes que você escolher. Você pode compará-lo a fazer um processo de recrutamento completo pela mesma pessoa várias vezes por ano.

4. Reequilíbrios regularmente

Você deve seguir seu plano de longo prazo e reequilibrar para garantir a estabilidade na gestão da riqueza da família.

Quando você rebalance você vende caro e compra barato. Se seus fundos de juros tiverem um bom desempenho em comparação com as ações, eles terão uma porcentagem maior no portfólio do que a estratégia de investimento do ditador do ponto um. Então você pode vender as taxas de juros para preencher com fundos de ações baratos. É a mesma estratégia que os investidores profissionais, como o fundo do petróleo, usam.

O saldo de acordo com a estratégia de investimento é mantido. O risco é estável, enquanto aumenta o retorno.

5. Não esqueça o imposto

O último ponto importante para administrar a riqueza da família é ter em mente o ajuste fiscal

As regras tributárias levam você a considerar como organizar seu investimento. Se através de uma empresa limitada, seria uma má idéia ter o dinheiro no banco ou em um fundo de juros. Então, uma grande parte do retorno será perdida devido à dupla tributação. É melhor manter esses investimentos fora da empresa.

O capital social é, no entanto, melhor para manter a empresa devido ao método de isenção.

Resumo

Para resumir, traga os seguintes pontos com você para garantir o melhor gerenciamento possível da riqueza da sua família

  1. Defina um bom momento para escolher a estratégia de investimento correta.
  2. Faça um plano para implementar sua estratégia de investimento
  3. Faça avaliações se quiser fundos de índice ou fundos gerenciados ativamente ou uma combinação
  4. Se você escolher a administração ativa, deverá fazer um esforço sólido para escolher fundos que tenham os melhores pré-requisitos para atingir o excesso de retorno.
  5. Reequilibre regularmente de acordo com sua estratégia
  6. Use o tempo para determinar se deve organizar seus investimentos em uma sociedade limitada ou em contas de investimento tradicionais como uma conta de poupança de ações.

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<p class= A Management House é uma empresa de investimento independente que oferece serviços relacionados à gestão de ativos e assessoria financeira a particulares, fundações e empresas norueguesas.

A sede possui mais de 70 funcionários distribuídos em escritórios em Oslo, Bergen, Trondheim, Stavanger, Drammen, Tønsberg e Stjørdal. Por mais de 11 anos, seus gestores de ativos ajudaram investidores e indivíduos ricos com conselhos e gestão de ativos de longo prazo.

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